Quick Guide: Bankenkoppeling via Bizcuit

In Minox kun je een bankenkoppeling realiseren via het Bizcuit-platform.

Heb je al een Bizcuit-account, dan is inloggen en vervolgens de toegang bevestigen voldoende om de koppeling tot stand te brengen. Heb je nog geen Bizcuit-account, dan kun je die aanmaken en koppelen als onderdeel van het koppelproces.

In het stappenplan hieronder wordt uitgelegd hoe het koppelproces in zijn werk gaat.

1. Koppel Minox aan een Bizcuit-account:
   • Optie 1: Klik op Onderhoud → Koppelingen → Bankenkoppeling en je kunt direct beginnen met koppelen. Volg de stappen op het scherm.
     
     
   • Optie 2: Je kunt een e-mail uitnodiging sturen aan de bankrekeninghouder. Die kan dan op een passend moment het koppelproces afronden.
     
     
2. Koppel vanuit Bizcuit de bankrekening(en):
   • Als de bankrekeningen die bestaan in Minox nog niet bestaan in Bizcuit, dan worden deze automatisch aangemaakt. Voor die rekening(en) moet je vervolgens de koppeling tussen Bizcuit en de bank activeren. Dit proces start je in Bizcuit door te klikken op de inactieve rekening. Volg vervolgens de stappen op het scherm.
     
     Ter informatie: Een koppeling met de bank kan binnen enkele minuten gerealiseerd zijn, maar kan afhankelijk van het type koppeling en de bank ook enkele weken doorlooptijd hebben. Voor bepaalde "Premium bankenkoppelingen" kunnen extra kosten van toepassing zijn. In Bizcuit wordt per bankenkoppeling aangeven hoe het koppelproces werkt, wat de tijdslijnen zijn, en wat de eventuele extra kosten zijn.
     
     
3. In Minox bepaal je zelf wanneer de bankmutaties daadwerkelijk in de boekhouding worden ingelezen. In het scherm Onderhoud → Koppelingen → Bankenkoppeling in Minox zie je vanaf wanneer bankmutaties beschikbaar zijn voor de gekoppelde bankrekening(en). Dit staat in het veld "Datum eerste bankmutatie in Bizcuit". Vervolgens kun je per bankrekening in het overzicht de datum invullen vanaf wanneer je de mutaties wilt inlezen.
   Deze datum selecteer je in het veld "Bankmutaties inlezen vanaf". Daarna kun je de koppeling op actief zetten. De banktransacties vanaf de gekozen datum komen dan direct binnen in het scherm Taken → Verwerken Bankmutaties.
   
   Zie de onderstaande tip voor meer informatie.

 Om ervoor te zorgen dat de bankmutaties in het bankboek aansluiten met de bank en in de juiste volgorde staan, wordt het volgende geadviseerd:

1. Door Bizcuit wordt in Minox aangegeven vanaf welke datum mutaties beschikbaar zijn. Je geeft zelf aan in het veld "Bankmutaties inlezen vanaf" vanaf welke datum u mutaties wenst in te lezen.
   Doorgaans is dat dezelfde datum.
   
   
2. Verwerk handmatig de mutaties tot de datum vanaf welke je wenst in te lezen.
   
   Voorbeeld:
   U geeft aan dat u mutaties wenst in te lezen vanaf 1 mei.
   U verwerkt dan handmatig de mutaties t/m 30 april.

Vervolgens neem je contact op met de lokale bank om een volmachtformulier aan te vragen op naam van Bizcuit Payments B.V. Stuur de getekende volmacht naar volmacht@bizcuit.nl

Zie https://app.bizcuit.nl/pages/rabo-rdc voor meer informatie over het aanvragen van de volmacht.

Voorbereiding in de administratie in Minox:

 Deze voorbereidingen zorgen ervoor dat de dagboekbladen niet door elkaar lopen, want zodra de koppeling actief wordt en je het inschakelen bevestigt, haalt Minox vanaf die datum mutaties op.

Zorg dat er voor iedere IBAN een (bank-)dagboek aanwezig is in de administratie en dat het IBAN en de BIC van je bank zijn ingevuld in het tabblad Kas/Bank (je kunt het dagboek aanpassen of aanmaken via Onderhoud → Algemeen → Dagboeken).

Zet onder Taken → Verwerking bankmutaties onder instellingen:  een vinkje in "Dagboekbladen aanvullen op basis van periode".